Por admin , 10 de marzo de 2023

Al igual que tu salud personal, el estado de salud de tu compañía puede ser comprobada. Cuando eres propietario de una empresa es importante comprender las finanzas, ya que es indispensable y esencial para que cualquier negocio pueda tener éxito.

El seguimiento de los índices financieros puede ayudarte a analizar la posición financiera de tu empresa y de esa manera ayudarte a tomar decisiones comerciales mucho más informadas.

¿Por qué son importantes los índices financieros?

Los índices financieros son importantes porque brindan a los propietarios de empresas una forma eficaz de evaluar el desempeño financiero más allá de los estados financieros y compáralo con otros modelos de negocio similares en tu industria.

Tu hoja de balance, estado de resultado y estado de flujo de efectivo son útiles, pero solo ofrecen información limitada. Los índices financieros van más allá de los números, ya que estos te revelan que tan eficiente está siendo tu empresa para financiarse a sí misma, crecer a través de las ventas y administrar los gastos. Pero esto también te proporciona alguna señal de advertencia cuando las cosas no están funcionando correctamente. Los índices financieros te ayudan a saber en donde esta tu empresa y cuando se debe hacer un cambio.

ÍNDICES FINANCIEROS DETERMINANTES PARA CONOCER DONDE SE ENCUENTRA TU EMPRESA

Los índices financieros más importantes se clasifican en:

• Liquidez: Aquí se determina la capacidad que tiene tu compañía para vender sus activos tangibles con el fin de pagar su deuda a corto plazo, cuentas por pagar y gastos acumulados. Cuando una empresa tiene problemas de liquidez, puede tener problemas para pagar a empleados, proveedores y cubrir otros gastos operativos recurrentes, lo que causa evidentemente graves problemas.

 Los índices de liquidez generalmente comparan los activos actuales de la empresa (Efectivo, inventario y cuentas por cobrar) con los pasivos actuales de corto plazo.

• Índices de apalancamiento: Es la cantidad de deuda que tiene la empresa en su estructura de capital, que incluye tanto la deuda como el patrimonio de los accionistas. Una empresa con más deuda que el promedio de su industria se considera altamente apalancada.

Esto no es algo necesariamente malo, una empresa en crecimiento podría utilizar las tasas bajas de interés para aprovechar las oportunidades del mercado. Esto puede ser una decisión comercial inteligente, siempre y cuando la empresa pueda afrontar cómodamente el servicio de la deuda.

Coeficiente de endeudamiento: Este indicador compara los pasivos totales de una empresa con su capital accionario. Es una métrica importante para evidenciar la salud de la relación deuda-capital de la compañía y proporciona una señal de advertencia temprana para cuando una empresa se endeuda demasiado rápido y puede llegar a tener problemas para cumplir con las obligaciones de pago. Una buena relación entre deuda y capital varía según la industria.

Deuda a activos actuales: Este indica el porcentaje de los activos de la empresa financiados por los acreedores.

• Índices de Rentabilidad: Estos índices evalúan la capacidad para generar ingresos (ganancias) y crear valor para los accionistas

Margen de Beneficio: Este mide la cantidad de ingresos netos obtenidos con cada dólar de ventas generado por la empresa. En otras palabras, muestra que porcentaje de las ventas queda después de pagar todos los gastos comerciales.

Rendimiento de los activos: Este indica que tan bien se está desempeñando su empresa al comparar sus ganancias con el capital que ha invertido en activos.

Rendimiento de los recursos propios: Mide la capacidad de la empresa para generar ganancias a partir de las inversiones de los accionistas del negocio

• Ratios de gestión de activos: Los índices de gestión de activos analizan la eficiencia con la que una empresa utiliza sus activos para generar ventas. 

Rotación de inventario: Mide la eficiencia con la que se administra el inventario

Rotación de cuentas por cobrar: Mide que tan rápido cobra las ventas realizadas a crédito

Estos índices son claves para evaluar rápidamente la rentabilidad y el rendimiento de tu empresa.

¿Has pensado en el impacto que tienen los accionistas en los resultados de la empresa cuando sus socios retiran más dinero que las utilidades de la empresa?

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Fuente: https://bench.co/blog/accounting/most-important-financial-ratios/#mvav3